谁造成了河南村镇银行“取款难”？警方：新财富集团吕某等涉嫌严重犯罪

官方通报表示，取款难以新财富集团实际控制人吕某为首的造成犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，河南依法查封、村镇扣押、银行严重冻结一批涉案资金、警方资产

文|《财经》记者 严沁雯

曝光两个月之后，新财备受市场关注的富集犯罪“河南村镇银行取款难”事件有了最新进展。

6月18日，团吕“平安许昌”在官方微信公众号发布警情通报称，涉嫌2022年4月19日，取款难许昌市公安机关依法对河南新财富集团投资控股有限公司涉嫌重大犯罪立案侦查。造成现初步查明，河南2011年以来，村镇以该公司实际控制人吕某为首的银行严重犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。

“目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”上述通报表示。

通报发布当日晚间，河南银保监局、 河南省地方金融监管局亦作出回应。

银保监会河南监管局官网显示，针对近期个别村镇银行线上服务渠道关闭问题，河南银保监局、河南省地方金融监管局有关负责人6月18日表示，各级金融管理部门密切配合公安机关开展调查，禹州新民生等村镇银行线上交易系统被河南新财富集团操控和利用的犯罪事实已初步查明，相关资金情况正在排查。

河南银保监局、河南省地方金融监管局责成相关村镇银行紧紧依靠当地党委政府，积极配合公安机关侦办案件，做好资金信息登记和后续处置工作，依法保护金融消费者的合法权益。同时，提醒相关群众配合做好信息登记工作。

2022年4月下旬，据多名储户反映，自己在河南几家村镇银行的存款无法提现，包括禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行以及开封新东方村镇银行等。这些储户既有通过银行小程序、第三方互联网平台的线上渠道购买存款产品，也有在线下办理存款业务。

一位储户告诉《财经》记者，其办理存款业务的上蔡惠民村镇银行于4月18日发布系统维护通知，随后便发现无法提现，至今尚未恢复。

“只有本地储户在银行柜台办理的存款才能预约取现，外地储户通过线上、第三方平台购买的，二类卡和一类卡都不能提现，本地人线上买的也不能提现。”上述储户表示。

在事件持续发酵过程中，6月中旬，多名储户又发现自己莫名被赋“红码”，甚至包括近期并未去过河南的储户。一时间，市场对于“河南村镇银行取款难”事件的关注度再度升温。

6月17日，郑州市纪委监委发布通报称，针对近日部分村镇银行储户健康码被赋红码的问题，已启动调查问责程序，对发现违反《河南省新冠肺炎疫情防控健康码管理办法》的乱作为，将依规依纪依法严肃处理。

在本次许昌市公安局发布通报之前，《财经》记者曾于5月18日从银保监会处获悉，银保监会与央行持续关注河南四家村镇银行线上服务渠道关闭问题，已责成河南银保监局和央行郑州中心支行切实履行属地监管职责，密切配合地方党委政府和相关部门稳妥处置。

当时，银保监会有关部门负责人还表示，涉事四家村镇银行的股东——河南新财富集团通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等吸收公众资金，涉嫌违法犯罪，公安机关已立案调查。

天眼查数据显示，河南新财富集团投资控股有限公司成立于2011年7月19日，法定代表人为余泽峰，经营状态为注销。经营范围包括对实业投资、企业投资与管理。

许昌市公安局在6月18日发布的通报中表示，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。